עדכון בדבר מיזוגים ושינויים נוספים בקופות ילין לפידות, מאי 2024
ביום 1 ביולי 2024, צפוי להיכנס לתוקף חוזר "מסלולי השקעה בקופות גמל". הוראות החוזר הנ"ל קובעות את רשימת מסלולי ההשקעה אותם גופים מוסדיים רשאים לנהל.
בהתאם לכך, ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ, מחויבת לבצע שינויים במסלולי ההשקעה המנוהלים על ידה.
להלן תמצית השינויים:
| מספר מסלול | שם המסלול לפני השינוי | שם המסלול לאחר השינוי | הסבר תמציתי בדבר השינוי |
|---|---|---|---|
| קופת גמל | |||
| 1035 | ילין לפידות קופת גמל מסלול אג"ח עד 25% מניות | המסלול צפוי להסגר ביום 1 ביולי 2024 בשל מיזוגו למסלול: ילין לפידות קופת גמל לבני 60 ומעלה. חשבון שנוהל במסלול ילין לפידות קופת גמל אג"ח עד 25% מניות, יועבר באופן אוטומטי למסלול ילין לפידות קופת גמל לבני 60 ומעלה. |
במסגרת המיזוג תבוטל מגבלת החשיפה המקסימלית למניות שהייתה קיימת במסלול אג"ח עד 25% מניות. |
| 1036 | ילין לפידות קופת גמל מסלול מניות | ללא שינוי | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה |
| 1037 | ילין לפידות קופת גמל מסלול אג"ח | ילין לפידות קופת גמל מסלול אשראי ואג"ח | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה. קיים צפי להגדלת שיעור החשיפה בפועל למניות במסלול. |
| 1360 | ילין לפידות קופת גמל מסלול אג"ח ממשלת ישראל | ילין לפידות קופת גמל מסלול אג"ח ממשלות | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה – נוספה אפשרות השקעה באג"ח של ממשלות זרות |
| 14292 | ילין לפידות קופת גמל מסלול משולב סחיר | ללא שינוי | ללא שינוי |
| 14293 | ילין לפידות קופת גמל מסלול עוקב מדדים גמיש | ללא שינוי | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה |
| 9939 | ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה | ללא שינוי | ללא שינוי |
| 9940 | ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 | ללא שינוי | ללא שינוי |
| 9941 | ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה | ללא שינוי | המסלול צפוי לקלוט את מסלול: "ילין לפידות קופת גמל אג"ח עד 25% מניות" במסגרת מיזוג |
| קרן השתלמות | |||
| 1038 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עד 25% מניות | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה |
| 1162 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי | ללא שינוי | ללא שינוי |
| 1319 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה. כמו כן, המסלול צפוי לקלוט את מסלול: " ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עד 15% מניות". לאחר המיזוג שיעור המניות במסלול צפוי לגדול. |
| 12530 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עד 15% מניות | המסלול צפוי להסגר ביום 1 ביולי 2024 בשל מיזוגו למסלול: "ילין לפידות קרן השתלמות אשראי ואג"ח". חשבון שנוהל במסלול ילין לפידות קרן השתלמות אג"ח עד 15% מניות, יועבר באופן אוטומטי למסלול ילין לפידות קרן השתלמות אשראי ואג"ח. |
שיעור החשיפה המנייתית צפוי לקטון במסגרת המסלול הממוזג (ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח). המובהקות האג"חית של המסלול צפויה להישאר. |
| 1361 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלת ישראל | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה – נוספה אפשרות השקעה באג"ח של ממשלות זרות |
| 8563 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות | ללא שינוי | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה. |
| 14657 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול פאסיבי כללי | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה |
| 14849 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול S&P500 | ללא שינוי | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה |
| קופת גמל להשקעה | |||
| 11390 | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי | ללא שינוי | ללא שינוי |
| 11391 | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח עד 10% מניות | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח | עדכון מדיניות השקעה תקנונית (שינוי התמחות) בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה. במסגרת שינוי ההתמחות מגבלת החשיפה המקסימלית למניות שהייתה קיימת במדיניות התקנונית במסלול אג"ח עד 10% מניות תבוטל. כמו כן, קיים צפי להקטנת שיעור החשיפה בפועל למניות במסלול. |
| 11392 | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח עד 20% מניות | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | עדכון מדיניות השקעה תקנונית (שינוי התמחות) בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה. במסגרת שינוי ההתמחות מגבלת החשיפה המקסימלית למניות שהייתה קיימת במסלול אג"ח עד 20% מניות תעודכן ותעמוד על עד 25% מניות. |
| 11393 | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אג"ח ממשלות | ללא שינוי | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה |
| 11394 | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות | ללא שינוי | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה |
| 14658 | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול פאסיבי כללי | ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדדים - גמיש | עדכון מדיניות השקעה תקנונית בהתאם לרשימת המסלולים שקבע הממונה |
- ניתן לצפות בנוסח המלא של מדיניות ההשקעה התקנונית של כלל המסלולים בחוזר רשות שוק ההון המפורסם באתר האינטרנט של רשות שוק ההון בכתובת www.gov.il.
- מכתבים מפורטים בדבר המיזוגים הצפויים ושינויי ההתמחות, ישלחו במקביל לעמיתים הרלוונטיים.
- השינויים המלאים במדיניות ההשקעות המוצהרת יופיעו באתר האינטרנט של ילין לפידות החל מיום 1 ביולי 2024. יובהר כי מדיניות ההשקעות המלאה של המסלולים תקבע רק בסמוך ליום יישום החוזר.
- לתשומת לב, כי בכפוף להוראות הדין, העמיתים רשאים להעביר את הכספים הצבורים בקופת הגמל לכל קופת גמל אחרת וכן להעביר את הכספים הצבורים לכל מסלול השקעה אחר באותה הקופה כפי שיבחרו. יובהר כי ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ רשאית, בהתאם להוראות הדין, לבצע שינויים בתקנון קופות הגמל ובזכויות העמיתים.
לשאלות בנושא זה, הנכם מוזמנים לפנות אלינו:
שירות לקוחות
03-7132323
