אמנת שירות

אמנת שירות ומדיניות לטיפול הוגן בלקוחות - ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ

ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ (להלן: "החברה"), שמה לה למטרה להעניק ללקוחותיה את רמת השירות הגבוהה ביותר, תוך מתן מענה זמין, יעיל ומסביר פנים ללקוחותיה. ערכי השירות של החברה מעוגנים במסגרת אמנת השירות והמדיניות לטיפול הוגן בלקוחותיה:

1. החברה מתחייבת להתייחס ללקוחותיה בהגינות ולכבד את פרטיותם ואת חיסיון המידע של לקוחותיה בכפוף לכל דין.
2. החברה תקיים תקשורת יעילה וזמינה עם לקוחותיה, תענה על שאלות בזמן סביר ותיתן תשובות ברורות ומנומקות, ככל הניתן.
3. החברה תקפיד על זיהוי מהיר של סיבת הפניה ותפעל להתאים את המענה לצרכיו של הלקוח במהירות, מתוך מטרה לספק את המידע הדרוש ללקוח או לפתור את הבעיה בגינה פנה, מהר ככל שניתן.
4. בכל מענה לפנייה ימסרו נציגי החברה מידע מלא וענייני בהתאם לפניה, ויתייחסו בין היתר, לאופן הגשת בקשה לשירות הרלוונטי, אופן הטיפול בתלונה אצל הממונה על פניות ציבור ואופן קבלת שירות באמצעי התקשורת השונים. החברה מעמידה לרשות לקוחותיה אמצעי תקשורת מגוונים לצורך יצירת קשר, ובכלל זה: מענה טלפוני, דואר אלקטרוני, טופס פניה באמצעות אתר האינטרנט, פקס, דואר וקבלת קהל במשרדי החברה.

   טלפון: 03-7132323
   דואר אלקטרוני: Info@yl-invest.co.il
   פקס: 03-7132324
   כתובת דואר: דיזינגוף 50, מגדל על, קומה 13, תל אביב.
   קבלת קהל במשרדי החברה תינתן בזמני הפעילות כמפורט להלן (בסעיף 8).

5. החברה תספק ללקוחותיה מידע אודותיה, וכן אודות חשבונם האישי בקופת הגמל, באמצעות אתר האינטרנט ובאמצעות משלוח דיווחים רבעוניים ושנתיים (לרבות באמצעים דיגיטליים).
6. החברה תאפשר ללקוחותיה שהנם אזרחים וותיקים ו/או לכל לקוח אחר אשר יחפוץ בכך, לפנות לקבלת הדרכה וליווי טלפוניים במילוי טפסים דיגיטליים לביצוע פעולות בחשבון, במידת הצורך.
7. החברה תעשה את מירב המאמצים על מנת להבטיח כי המידע המפורסם באתר האינטרנט יהיה עדכני, זמין ומלא, זאת תוך הקפדה על סודיות המידע ושמירה על פרטיות הלקוח בכפוף לכל דין.
8. לקוחות החברה יוכלו להשיג על רמת השירות הניתן להם באמצעות פניה לממונה על פניות הציבור בחברה, אשר פרטי הקשר עמה מפורסמים באתר האינטרנט.
9. החברה מתחייבת לזמינות ולמתן מענה מהיר ללקוחותיה תוך עמידה בלוחות הזמנים כדלקמן:
   1. זמני הפעילות של החברה (מענה טלפוני) הינם בימים א-ה (בימי עסקים), בין השעות 9:00-17:00. בימי חול המועד סוכות ופסח יינתן מענה עד השעה 15:00.
   2. מענה לפניית לקוח בכתב (לרבות פניות לממונה על פניות הציבור של החברה, ייעשה בהקדם האפשרי ובכל מקרה לא יאוחר מ- 30 ימים, ובמקרה של אזרחים ותיקים – לא יאוחר מ-21 ימים).
   3. באתר האינטרנט של החברה, ניתן לקבל מידע באופן שוטף. כמו כן, ניתן לפנות לחברה באמצעות טופס מקוון ליצירת קשר שנמצא באתר החברה.

דו"ח שנתי בנושא מתן שירות לאזרחים ותיקים - 2024

מדור מקצועי

הדר וינר-שורץ

היום שאחרי האינסולין: האם הרפואה עומדת להתחיל בייצור חלקי חילוף לגוף האדם?

טיפולים תאיים חדשים עשויים לשנות את הדרך שבה אנו מטפלים במחלות כרוניות. מניהול מתמשך של מחלות, האנושות עוברת להחלפת התאים שנפגעו והשבת יכולות שאבדו לגוף. אם הרפואה אכן תלמד לייצר לגוף "חלקי חילוף", כיצד ישתנו בעקבות זאת תעשיית התרופות והמודלים העסקיים שנבנו במשך עשרות שנים סביב טיפול כרוני?

לכתבה המלאה

יריב מדר

סיכום חודש ספטמבר 2026 בשוק ההון

חודש ספטמבר התאפיין בשילוב המורכב שבין העוצמה שמפגינות מניות הטכנולוגיה בזכות מהפכת ה־AI לבין עלייה נוספת בתשואות אגרות החוב וחזרת הפדרל ריזרב להעלאות ריבית. במקביל, חוסר הוודאות הגיאו־פוליטי נותר גבוה, כשהמתיחות במפרץ ובמזרח התיכון, ממשיכה להוסיף לחץ על מחירי האנרגיה וכנגזרת, על סביבת האינפלציה. השילוב בין שוק מניות עמיד, אך כזה שנסמך במידה לא מבוטלת על מספר מצומצם של חברות, לבין אלטרנטיבה שהופכת אטרקטיבית יותר ויותר בדמות שוק האג"ח, לצד סיכונים גיאו-פוליטיים שנותרים גבוהים, ממשיך לייצר סביבת השקעות מורכבת ועדינה.

לכתבה המלאה

הדר וינר-שורץ

SRT- למכור את הסיכון, להשאיר את ההלוואה

שוק ה-SRT מאפשר לבנקים למכור למשקיעים חלק מסיכון האשראי מבלי למכור את ההלוואות עצמן, ולשחרר בדרך זו הון יקר לפעילויות אחרות. אלא שככל שהשוק צומח, עולה שאלה רחבה יותר. האם הסיכון באמת מתפזר? או שהוא פשוט עובר למקומות שבהם קשה יותר לראות אותו?

לכתבה המלאה

יריב מדר

סיכום חודש אוגוסט 2026 בשוק ההון

אוגוסט היה חודש בו עונת הדוחות הכספיים החזירה את מהפכת ה־AI למרכז הבמה, כאשר מרבית החברות, במיוחד ענקיות הטכנולוגיה, הציגו צמיחה חזקה ברווחיהן. במקביל, נרשמה עלייה ניכרת בתשואות שגלומות באגרות החוב של ממשלת ארה"ב, שטיפסו לרמות שלא נראו שנים, מה שמעמיד בפני המשקיעים אלטרנטיבה שהופכת אטרקטיבית יותר. לצד זאת, השקט היחסי בזירה הגיאו־פוליטית, שאפיין את מרבית החודש, נסדק לקראת סופו, עם חזרת התקיפות של ארה"ב ואיראן האחת מול השנייה – מה שהצית מחדש את חששות המשקיעים מפני עליית מחירי האנרגיה והשפעת הדבר על האינפלציה. התמחור הגבוה באופן יחסי בשוקי המניות, העלייה בתשואות האג"ח ואי הוודאות הגיאו־פוליטית המתמשכת, מייצרים סביבת השקעות מאתגרת, שמחייבת ניהול זהיר ואחראי.

לכתבה המלאה

הדר וינר-שורץ

שווקי חיזוי: האם זהו כלי שיהפוך לשכבת מידע עבור משקיעים? בין חוכמת ההמונים, בחירות, ספורט, מידע פנים והפיכת אי הוודאות לנכס פיננסי

האם לחוסר ודאות יש מחיר? האם השוק יידע לספק הסתברויות לאירועים שעדיין לא קרו? האם הסתברויות יהיו נתון שמשתלב במסחר עצמו? ואיך ה-AI קשור לזה?

לכתבה המלאה

הדר וינר-שורץ

ההתחממות הגלובלית הופכת לנכס פיננסי: שוק ה- Catastrophe bonds מעביר את הסיכונים מחברות הביטוח לשוק ההון

Cat Bonds מאפשרות לחברות ביטוח, למבטחי משנה ולעיתים גם למדינות להעביר למשקיעים חלק מהסיכון מאסונות קיצוניים. המשקיעים מעמידים הון ומקבלים בתמורה ריבית גבוהה וחשיפה לתחום שיש לו קורלציה נמוכה עם השווקים הפיננסיים. השימוש במכשיר, שהיה נישתי במשך שנים, נמצא כיום בצמיחה יוצאת דופן. אך חשוב לזכור שזו לא באמת אג"ח הנשענת על תזרים ועל ביצועי החברה המנפיקה, אלא זו ספקולציה הנשענת על הסתברויות שנלקחות מאירועי עבר ומהנחות לגבי העתיד.

לכתבה המלאה

הדר וינר-שורץ

מקוריאה דיסקאונט לקוריאה פרימיום? המהפכה שעוברת על שוק ההון הדרום קוריאני

במשך עשרות שנים המניות הדרום קוריאניות נסחרו בדיסקאונט על השווי הכלכלי שלהן ביחס לחברות מקבילות בעולם. המדינה יצאה נגד המצב עם תכנית שהביאה, יחד עם מהפכת ה-AI, לזינוק דרמטי במחירי המניות ובמדדים המקומיים. האם מדינה יכולה להעלות את שווי השוק של חברות מקומיות באמצעות ממשל תאגידי ורגולציה?

לכתבה המלאה

יריב מדר

סיכום חודש יולי 2026 בשוק ההון

חודש יולי 2026 המשיך להתאפיין בתנודתיות גבוהה, על רקע השילוב שבין התחדשות המתיחות במזרח התיכון, העלייה במחירי האנרגיה והמשך התמקדות המשקיעים בהשלכותיה של מהפכת ה־AI. נתוני האינפלציה בארה"ב הפתיעו לטובה והפחיתו את החשש מהעלאת ריבית מיידית, ואכן, הבנק המרכזי האמריקאי הותיר את הריבית על כנה גם החודש. עונת הדוחות חידדה כי הדיון סביב מהפכת ה־AI ממשיך להתמקד בשאלת התשואה שיניבו השקעות העתק, על רקע המימושים שנרשמו במניות הטכנולוגיה, ובמיוחד – במניות השבבים. בזירה המקומית, בנק ישראל המשיך בתהליך ההקלה המוניטרית כאשר הפחית את הריבית ברבע אחוז לרמה של 3.5%, בעוד שוק המניות המקומי התאושש מן הירידות החדות שנרשמו ביוני, בהובלת מניות הבנקים, הביטוח והפיננסים.

לכתבה המלאה