ממשק אינטרנטי לאיתור חשבונות עמיתים וחשבונות של עמיתים שנפטרו

(עודכן ביום 24.04.2025)

במסגרת הצעדים לטיפול בכספים ללא דורש בחיסכון פנסיוני וכצעד משלים לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (איתור עמיתים ומוטבים), התשע"ב – 2012 (תקנות האיתור), יזמה רשות שוק ההון הקמת ממשק אינטרנטי מרכזי, נגיש ופשוט לאיתור חשבונות עמיתים.

מטרת הממשק היא לאפשר לחוסכים ולמוטבים של עמיתים שנפטרו לאתר בקלות ובמהירות חשבונות אצל גופים מוסדיים המנהלים חסכונות פנסיוניים. כדי לקבל מידע מהממשק, משתמשים יחויבו למסור פרטי זיהוי לרשות שוק ההון לצורך האימות.

ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ תעביר מידע בדבר זכויות בחשבונות של עמיתים שנפטרו רק במקרים בהם הפנייה נעשתה ע"י בעל זכות מוכחת בחשבון (למשל במקרה בו המנוח קבע, כי הפונה הנו מוטב בחשבונו, במקרה בו הפונה הציג לקופה צו ירושה בתוקף). בכל מקרה אחר יש לפנות לקבלת צו שיפוטי. תהליך המשיכה של כספי נפטר מחייב הגשת מסמכים ואישורים לקופה. סוגי האישורים נקבעים בהתאם לזהות מושך הכספים (מוטב/יורש/שאר) ובהתאם לסוג הכספים (פיצויים/תגמולים).

לתשומת לב - כי בהתאם להוראות רשות שוק ההון, בעת חיפוש של קופות גמל/קרנות השתלמות על שם אדם חי, יופיעו בממשק תוצאות ביחס לקופות/קרנות שאינן פעילות, קרי, שאין בהן הפקדות שוטפות. כלומר, אם מתנהלת על שמכם קופת גמל/קרן השתלמות בילין לפידות אליה מופקדים כספים באופן שוטף לא יופיעו פרטיה בתוצאות החיפוש באתר רשות שוק ההון.

עמית המבקש להסיר מידע אודות חשבונותיו המנוהלים ב"ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ", מהממשק, מתבקש לשלוח בקשה בכתב (בנוסח המצ"ב), למחלקת שירות הלקוחות: לכתובת – דיזינגוף 50 ת"א, לדוא"ל info@yl-invest.co.il או לפקס 03-7132324. אישור על קבלת הבקשה ישלח תוך 7 ימי עסקים.

לצפייה באתר אינטרנט ייעודי של רשות שוק ההון לאיתור כספי עמיתים ("הר הכסף") לחצו כאן

בדיקת הזכאות של מוטבים לכספים בחשבון של עמית שנפטר תעשה בכפוף להעברת מסמכים רלוונטיים* ובהתאם להוראות התקנון הרלוונטי:

מסמכים רלוונטיים לצורך ברור זכאות/למשיכה מחשבון של נפטר:

• צילום תעודת פטירה.
• טופס בקשה למשיכת כספים.
• טופס הצהרת מוטב.
• צו קיום צוואה או צו ירושה מקורי או נאמן למקור (במקרה ולא מונו מוטבים).
• צילום המחאה או אישור ניהול חשבון.
• צילום ת.ז מוטב/יורש.

כאשר מדובר בכספי פיצויים יש להציג בנוסף: 

• טופס 161 או אישור פקיד שומה (לאחר סיום העסקה).
• טופס 161 ב' במידה ונפטר בעת העסקה אתו ניגשים לפקיד שומה.

תתכן דרישת מסמכים נוספים, בהתאם לצורך.