העברת זכויות של עמיתים בין קופות קשורות יכול שתעשה שלא במזומן (אלא בנכסים פיננסיים), אם נעשתה לפי הוראות הממונה על שוק ההון ("הממונה").
הממונה קבע הוראות ותנאים לביצוע העברת זכויות עמיתים, בין קופות גמל קשורות ו/או בין מסלולי השקעה בקופות גמל מסלוליות, שלא במזומן, בחוזר גופים מוסדיים 2009-9-8 "העברת זכויות עמיתים שלא במזומן". החוזר חל על העברות בין קופות קשורות או בין מסלולים ולא על העברות חיצוניות.
להלן עקרונות הנוהל שקבעה ועדת ההשקעות של החברה המנהלת בנוגע להעברת זכויות עיתים שלא במזומן:
- כל העברה תאושר טרם ביצועה על ידי ועדת השקעות.
- העברת זכויות עמיתים שלא במזומן תתבצע רק אם סך הסכומים המועברים באותו יום עסקים מקופת גמל אחרת עולים על 5 מיליון ₪ או מעל ל- 1% מסך נכנסי הקופה המעבירה, לפי הנמוך מביניהם.
- יש להקפיד על אי הפליית עמיתים שנשארים או יוצאים מהקופה.
- יש לוודא כי ההעברה מתבצעת רק ביחידות אשר ניתן לסחור בהם (מעל לכמות מינימאלית למסחר).
- יש לוודא כי בשל ביצוע ההעברה (החוצה לקופות בניהול החברה ו/או מקופות בניהול החברה) לא תיגרם חריגה מהוראות הדין או ממדיניות ההשקעה המוגדרת לקופה.
- אחת לרבעון יפורסם באתר האינטרנט דיווח על סכומי ההעברות שבוצעו על פי נוהל זה.
