מסלולי השקעה בקופות גמל - מודל תלוי גיל

כחלק מיישום הוראות חוזר גופים מוסדיים 2015-9-29 "מסלולי השקעה בקופות גמל" ("חוזר מסלולי השקעה"), החל מיום 1 בינואר 2016, ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ ("החברה"), הפעילה מודל הכולל מסלולי השקעה המותאמים לגיל העמיתים. בנוסף, החברה עדכנה שמות של חלק ממסלולי ההשקעה הקיימים ושל מדיניות השקעה התקנונית, והכל בהתאם להוראות חוזר מסלולי השקעה.

במסגרת מודל תלוי גיל הוקמו בקופת הגמל המסלולים הבאים:

  • ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני עד גיל 50 - מ"ה 9939.
  • ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 - מסלול כללי ב' לשעבר, שהינו בעל דמיון במדיניות ההשקעה - מ"ה 9940.
  • ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה - מ"ה 9941.

ככלל, במסלולים תלויי גיל, ככל שהגיל עולה, כך החשיפה לנכסי סיכון במדיניות ההשקעה תרד.
מסלולי השקעה אלו מהווים מסלולי ברירת מחדל לעמיתים חדשים אשר לא בחרו במסלול השקעה אחר, והינם פתוחים להצטרפות של עמיתים קיימים, בהתאם לשיקול דעתם, ככל שיחפצו בכך.
עמית הבוחר לעבור או להצטרף למסלול תלוי גיל, רשאי לקבוע האם ברצונו לעבור באופן אוטומטי, עם הגיעו לגיל בו קיים מסלול תלוי גיל אחר, לאותו מסלול, או להישאר במסלול תלוי גיל קבוע, ללא תלות בגילו.

בנוסף למסלולים המוצעים במסגרת המודל, ניתן לצרף את העמיתים לאחד מהמסלולים המתמחים הבאים:

  • ילין לפידות קופת גמל מסלול אג"ח עד 25% מניות - מ"ה 1035 (מסלול כללי לשעבר).
  • ילין לפידות קופת גמל מסלול אשראי ואג"ח - מ"ה 1037.
  • ילין לפידות קופת גמל מסלול אג"ח ממשלות - מ"ה 1360 (מסלול אג"ח מדינה לשעבר)
  •  ילין לפידות קופת גמל מסלול מניות - מ"ה 1036.
  • ילין לפידות קופת גמל מסלול משולב סחיר - מ"ה 14292.
  • ילין לפידות קופת גמל מסלול עוקב מדדים גמיש - מ"ה 14293.

להלן פירוט עיקרי השינויים שנערכו בקרנות ההשתלמות לאחר 1.1.2016  בעקבות חוזר מסלולי השקעה:

  • מסלול כללי - מ"ה 1038 - המסלול הוסב לילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) (המדיניות עודכנה בהתאם).
  • מסלול כללי ב' - שם המסלול עודכן לילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי (במקום כללי ב').

עמיתים אשר נכון ליום 31 בדצמבר 2015, היו עמיתים בילין לפידות קופת גמל מסלול כללי ב', והוסבו ביום 1 לינואר 2016 למסלול תלוי גיל לבני 50 עד 60, לא ישולבו כברירת מחדל במודל הצ'יליאני ולפיכך לא יועברו ממנו אלא אם יבקשו זאת מפורשות. במסגרת ההסבות שבוצעו, זכויות העמיתים לא נפגעו.